Інвестиції в дорогоцінне каміння: плюси та мінуси. Як вкласти гроші в діаманти, інвестиції в дорогоцінне каміння Вкласти гроші в дорогоцінне каміння
Як і у будь-якого товару, ціни на каміння залежать від поєднання попиту та пропозиції на ринку. Але, на відміну золота, каміння не створюються природою однаковими. Крім того, на ціни впливають:
- політична обстановка
- війни
- наукові розробки та
Вкладення коштів у дорогоцінне каміннявимагає хорошого рівня експертизи - знань та дослідницької роботи.
З урахуванням цих ризиків, вкладення у каміння є прибутковою справою. Причому, якщо покупка «звичайних» дорогоцінного каміння на кшталт рубінів, сапфірів та смарагдів надасть вам відмінний інвестиційний потенціал, то вкладення в більш рідкісні та менш популярні камені іноді приносить ще більший дохід.
В ідеалі, самоцвіти, призначені для інвестиційної покупки, повинні бути вагою не менше 2 карат, і мати «вище середнього» оцінку за забарвленням, ограновуванням, чистотою, міцністю, походженням і рідкістю.
Для групи найбільш відомих у світі дорогоцінного каміння (рубіни, смарагди, сапфіри та олександрити), середня вартість каменю повинна становити не менше 3 тис. доларів США. Причина - у тому, що менш дороге каміння швидше за все буде занадто «рядовим», а «інвестиційний камінь» має бути обов'язково рідкісним і цінним (докладніше про критерії цінності ювелірного каміння).
Такі камені, як шпинель, рубіни, сапфіри, смарагди, сині турмаліни, цаворити, демантоїди та олександрити цілком можна розглядати для інвестиційних цілей. За останні 30 років вони показали хороші тенденції до зростання цін, а вартість деяких з них (наприклад, шпинелі, демантоїдів, цаворитів, олександріів та параїбських турмалінів) зросла за цей час більш ніж у 20 разів.
Якщо ви інвестуєте в каміння вперше, вкладення грошей у блакитний сапфір – найбільш безпечне, але водночас і дороге підприємство. Сапфіри історично мають найбільш значну цінність. Вони міцні, витривалі, і будуть високо оцінені у разі, якщо вони досить великі та вважаються рідкісними.
Інвестиції в Дорогоцінне каміння — всі матеріалиПерспективи інвестицій у діаманти
Перспективи інвестицій у діаманти оцінив Олег Ханукаєв, президент алмазодобувного холдингу African Mining Company (АМС) у матеріалі, опублікованому «РБК». На думку експерта, дорогоцінне каміння може стати ефективним способомзбереження капіталу завдяки низькій волатильністю за ціною, простотою придбання та зберігання.
Діаманти не назавжди: чи можна інвестувати в дорогоцінне каміння
Росіяни стали масово скуповувати діаманти - попит на дорогоцінне каміння виріс стрімко. Очевидно, що так люди намагаються вкласти гроші, але експерти попереджають: інвестиції в дорогоцінне каміння - сумнівні...
Дорогоцінне каміння — відгуки та коментарі інвесторів
ну у мене по суті схожа програма, просто не дорогий каміння, а дорогий метали. Інвестую через Соцагрофінанс. Подобається, що відсотки високі і можна отримувати їх щомісяця, навіть якщо договір уклав на максимальний термін. Єдиний недолік у компанії - це офіс, хлопців, ну один офіс на таку велику країну, з вашими обсягами!! А нука розширюйтесь))) мені по суті не дуже накладно проїхати машиною, але для Ростова чи ще когось вже буде подалі. Але я думаю, це справа часу, незабаром розширяться обов'язково
"Найкращі друзі дівчини - це діаманти" - "Diamonds Are a Girl's Best Friend" так співала Мерилін Монро в однойменному з мюзиклом фільмі 1953 року. Але ось, як і всі інші дорогоцінні камені, зовсім не самі хороші друзі. Хоча для кого як… По світу, загалом, твердо займають п'яту сходинку, а в Північній Америці та Австралії — на третьому місці.
За дорогоцінним камінням міцно закріпився статус «вічних цінностей»: світ може руйнуватися, гроші знецінюватимуться, а діаманти будуть дорожчати. У поданні обивателя, з головою забитої рекламою ювелірки, коштовне каміння фактично синонім гарантованої прибутковості. Але за більш детального розгляду цього інструменту з'ясуватися, що відбиваються вкрай повільно — десятиліттями. Тому переважну масу інвесторів-спекулянтів не зацікавлять.
Насправді все набагато складніше: різні дорогоцінні камені – різна динаміка ціни. І ще складніше: в одному розмірі різні характеристики діаманту — різна динаміка ціни.
Серед огранених діамантів всіх якісних характеристик у межах одного розміру в середньому найбільшим зростанням ціни характеризуються ограновані діаманти масою 3,00-3,99 карата: 17% (для всього масиву каміння) та 19% (для всіх каменів, крім I2-I3). Проте каміння інших розмірів від 3-каратників «відстали» небагато: приріст їхньої ціни склав 14-16% і 16-19%, відповідно… і т.д. і т.п. Щороку маса цифр для аналізу. Знову ми приходимо до того, що найважливіше в інвестуванні — стати професіоналом насамперед.
Але окрім діамантів є і інші дорогоцінні камені
. На популярні кольорові дорогоцінні камені, починаючи 1960 року
, за умови найкращої якостікаміння, спостерігалася наступна зміна у цінах:
— Рубін кольору «голубина кров», від 1 до 10 карат
. Рубін кольору «голубина кров» — найдорожчий із кольорового дорогоцінного каміння. Ціна рубіну зросла в 7 разів - це багато, якщо згадати про порядок цін на рубін. Вартість рубіна більшою мірою залежить від походження каменю та шляхів його доставки, і менше від якості каменю.
— Зоряний рубін з яскраво вираженим астеризмом і гарним кольором, від 1 до 10 карат
. Популярність цього виду рубіну з кожним роком зростає, особливо у США. Вартість зірчастого рубіну зросла в 14 разів, і зараз він лише трохи поступається простому рубіну. Діапазон ринкових цін дуже великий.
— Смарагд яскраво-зелений «трав'янистий», від 1 до 10 карат
. Хоча популярність смарагду яскраво-зеленого дещо падає, попит на смарагд залишається повсюдним. Вартість смарагду яскраво-зеленого збільшилася у 6 разів.
— Сапфір яскраво-синій «васильковий», від 1 до 10 карат
. Вартість сапфіру яскраво-синього зросла майже у 45 разів! Діапазон цін на сапфір яскраво-синій також великий, і залежить від регіону видобутку та посередників-продавців.
— Зірчастий сапфір гарного кольоруз чітко вираженим астеризмом, від 1 до 10 карат.
Популярність зоряного сапфіру також стабільно зростає, вартість збільшилася у 20 разів. Також спостерігається великий розкид цін на зірковий сапфір.
— Олександрит з гарним кольоровим реверсом, від 3 до 10 карат.
Вартість на олександрит збільшилася у 25 разів. Потрібно відзначити дуже великий діапазон цін на олександрит.
— Турмалін зелений (верделіт), від 5 до 15 карат.
Популярність на турмалін зелений зростає, лідер у зростанні цін, подорожчав у 67 разів! при цьому ситуація на ринку нестабільна - спостерігається великий розкид цін на турмалін зелений, приблизно в 10 разів.
— Турмалін червоний (рубеліт), від 5 до 15 карат.
Турмалін червоний також значно подорожчав – у 30 разів, діапазон цін – величезний.
— Демантоїд, від 1 до 10 карат.
Демантоїд з року в рік стає все більш привабливим для покупців завдяки своєму діамантовому блиску, а також відкриття нових багатих африканських родовищ. Вартість демантоїду збільшилася у 20 разів.
— Опал благородний, від 1 до 10 карат.
Опал благородний подорожчав у 14 разів.
— Топаз від 5 до 15 карат.
Топаз відрізняється різким збільшенням популярності у всьому світі. Топаз подорожчав у 20 разів. Розкид цін на топаз практично не спостерігається.
— Аквамарин блакитний, від 3 до 15 карат.
Спостерігалося зниження популярності на аквамарин блакитний, але зараз попит стабільний. Вартість аквамарину блакитного збільшилася у 6 разів.
— Цаворит, від 1 до 10 карат.
Цаворит по чистоті і за кольором становить хорошу конкуренцію смарагду, але поступається йому твердістю. Велике зростання популярності на цаворит останні два десятки років. Ціна на цаворіт зросла приблизно в 20 разів, має великий ринковий діапазон цін знову ж таки внаслідок популярності на цаворит серед багатьох дилерів.
Дуже важливо пам'ятати:наприклад, в Росії інвестиції в ограновані алмази більше схожі на гру в рулетку. У Росії немає вторинного ринку діамантів. Торгівля сертифікованими діамантами між приватними особами не передбачена, це порушення російського законодавства. Для приватника єдиний легальний варіант реалізації каменю – ломбард або ювелірний магазин, інших шляхів немає. Ну а ломбард – це прямий шлях до втрат – там вам дадуть лише половину вартості діаманта, у кращому разі. У комісійці ціну визначаєте ви самі, все питання у тому, коли ви отримаєте гроші. Ваш камінь можуть купити завтра, через рік, а можуть взагалі не купити. Магазини навіть продані в них каміння не викуповують, а діамантових аукціонів, у яких могли б брати участь приватники, у Росії не проводять. Тому через проблеми з продажем всі прогнози прибутковості стають безглуздими, тому що навіть при зростанні цін не виключено, що в результаті ви продасте камінь дешевше, ніж купили. Можна спробувати продати діаманти в Європі та США, там жодних правових обмежень щодо купівлі-продажу діамантів немає, але як знайти покупця… Я публікуватиму відкриті та легальні джерела для пошуку контактів. Так, і не забудьте: камінь без атестату у вас куплять із суттєвим дисконтом. Чим більше сертифікат, що котирується у світі, надасте, тим менше у покупця буде підстав скинути ціну.
Вартість яких прив'язана до .
Деякі особливості інвестування в коштовності:
1. Історія дорогоцінного каміння налічує далеко не одну сотню років. При цьому незважаючи на нові технології в обробці каміння, якісне каміння не зазнало віянь моди.
2. Дорогоцінне каміння не підходить для нетривалих термінів вкладення коштів. Якщо ми говоримо про доход, слід запасатися терпінням на десятиліття.
3. Дорогоцінні камені, крім своєї інвестиційної цінності, мають також дуже привабливі естетичні переваги. Причому їх можна використовувати без шкоди для них, на відміну від таких речей, як хутра, меблі, авто. Камені можна носити у ювелірних виробах. Головне, правильно їх доглядати.
4. Якісне дорогоцінне каміння непідвладне часу. Дорогоцінні камені мають невеликі габарити, тому їх легко переміщати, зберігати та показувати.
5. Не варто економити на експертизі каміння, перевірити їх справжність, якість, щоб з'ясувати їхню реальну вартість. Дорогоцінний камінь також можна запакувати в так званий security pak – упаковку із захистом від розтину.
6. Дорогоцінне каміння – неліквідний інвестиційний інструмент. Це означає, що наперед слід подбати про канали продажу. Найлегше знаходять клієнтів на камені чи ювелірні вироби ті, хто професійно з ними працює: ювеліри, постачальники, геммологи.
7. Кожен із дорогоцінного каміння має свою динаміку зростання цін. Перед покупкою дорогоцінного каміння завжди необхідно ознайомитися зі станом справ на ринку. Важливо, що офіційної світової статистики, як на ринку діамантів, вам не знайти. Монополії на кольорове дорогоцінне каміння немає, тому запити настільки багатогранні, як і сам каміння.
За матеріалами: prostobank.ua, diamanters.ru, gems.com.ua та інших.
Вдалих нам інвестицій!
Дорогоцінне каміння є високоризиковим, але з високою віддачею інвестиціями. Отже, потрібно бути обережним, перш ніж інвестувати в дороге дорогоцінне каміння. Ось деякі плюси та мінуси інвестування в дорогоцінні камені, які допоможуть вам прийняти правильне рішення. Дорогоцінні камені, які мають менше значення, цінують більше за певний період часу. Отже, ви повинні інвестувати в дорогоцінні камені, які коштують не надто дорого, тому що легше буде знайти для них покупця на ринку. Багато людей вкладають гроші в дорогоцінне каміння, оскільки вони є високоприбутковими інвестиціями. Ціна, особливо на дорогоцінне каміння, може бути дуже високою, таким чином, дозволяючи отримати гідний прибуток.
Крім того, ці інвестиції, як правило, мають стабільний характер, і, отже, є кращим вибором для багатьох інвесторів. Проте існують певні ризики. Наприклад, може бути девальвація у вартості дорогоцінного каміння, якщо вони не будуть виготовлені належним чином.
Також, може бути складним відрізнити справжнє дорогоцінне каміння від підроблених, якщо тільки не залучити до співпраці надійного геммолога. Отже, виникає нагальна необхідність, що ви повинні бути обізнані про ризики та переваги інвестування в дорогоцінне каміння. Ось список плюсів і мінусів інвестування в дорогоцінне каміння.
Плюси
Жодних цінових коливань
Дорогоцінні камені не схильні до різкої волатильності та коливань цін, таких як акції. Отже, коли ви купуєте дорогоцінний камінь, вам не доведеться турбуватися про зниження ціни.
Збільшення вартості
Ви маєте можливість різання каменю на більш дрібні версії або використовувати його для виготовлення ювелірних виробів. Ви також можете провести полірування каменю. Все це призведе до збільшення вартості активів.
Висока стабільність
Незалежно від ринкових умов, попит на дорогоцінне каміння ніколи не зменшується, тому це робить життєздатною інвестицією. Отже, якщо ви хочете інвестувати в щось, що буде неухильно рости, таке як золото, коштовне каміння може бути вашим варіантом іністицій.
Портативність
Ви можете носити каміння у кишені. Дорогоцінні камені дуже портативні, і Вам не доведеться турбуватися про безпеку, як при перевезенні золотих злитків з одного місця в інше.
Імунітет до економіки
Часто кажуть, що дорогоцінні камені є одними з таких інвестицій, ціна на які продовжує своє зростання незалежно від економічних умов у всьому світі.
Довговічність
Дорогоцінні камені є відносно міцними і не буде легко змінюватися з часом. Вони також не розтріскуються і їх не легко подряпати. Вони не схильні до впливу кліматичних умов або впливу повітря, як срібні.
Мінуси
Необхідні знання
Ви повинні мати знання про дорогоцінні камені, перш ніж інвестувати в них. Це відбувається тому, що Ви не просто сліпо вірите комусь, хто каже Вам про вартість каменю. Вам доведеться зрозуміти це самому, щоб уникнути недооцінки або переоцінки дорогоцінного каміння при їх продажу, перш ніж їх купувати.
Безпека є важливим питанням
Не можна просто взяти і забрати дорогоцінне каміння з одного магазину в інший для їх продажу. Просто уявіть, якщо хтось уважно стежить за вами і може у Вас їх вкрасти, тоді ви можете залишитися з абсолютно нульовим значенням.
Довгострокові інвестиції
Вам доведеться тримати дорогоцінне каміння як довгострокову інвестицію, щоб продавати їх у потрібний час. Отже, якщо у вас виник терміновий грошовий момент, на відміну від акцій або золота, Ви не зможете отримати правильну ціну, якщо ви плануєте продати дорогоцінне каміння терміново.
Шанси шахрайства
Багато продавців дорогоцінного каміння при продажі зацікавленим покупцям, можуть продати неякісне або підроблене дорогоцінне каміння, і накрутити ціну за те ж саме. Це робить інвестування в дорогоцінне каміння ризикованою пропозицією.
Низька ліквідність
Дуже складно знайти покупців на дорогоцінне каміння, тому що вони не торгуються як золото чи діаманти. Також вони не мають міжнародного ринку. Отже, вони мають дуже низьку ліквідність.
Складність зберігання
Оскільки дорогоцінне каміння є матеріальними активами, вам доведеться переконатися, що ви зберігаєте їх у надійному місці або банківському сейфі. Якщо зберігати їх у вашому будинку, ви можете втратити ваші дорогоцінні камені у разі крадіжки або пограбування.
Пошкодження
Якщо камені поліруються і добре скроєні, вони можуть бути продані за вигіднішими цінами, ніж їх версії без обробки. Однак питання з дорогоцінним камінням полягає в тому, що вони можуть розщеплюватися і розбитися на уламки в процесі шліфування або різання. Отже, вони більш ризиковані, щоб розбити камінь.
Девальвація
Якщо огранювання каменю здійснюється непрофесійним способом, ти можеш втратити його вартість. Погана обробка дорогоцінного каменю може призвести до зниження його вартості, і ви зрештою втратите гроші.
Якщо ви бажаєте обробити камінь, це будуть додаткові витрати. Забезпечення інвестиційної прибутковості збігається з витратами, які ви робите для дорогоцінного каменю. Ви повинні завжди купувати дорогоцінне каміння від відомих виробників. Рекомендується, щоб ви перевірили дорогоцінні камені та їх значення як мінімум у двох або більше професійних оцінювачів дорогоцінного каміння, які зможуть оцінити їх. Тепер, коли ви знаєте про плюси і мінуси вкладення грошей у дорогоцінне каміння, переконайтеся, що ви ухвалили правильне інвестиційне рішення.
Наш вердикт:замість інвестувати в інші натуральне каміннякраще вкласти в золото або діаманти, тому що вони пропонують менше проблем покупцеві.
Дорогоцінне каміння як об'єкт інвестицій
Протягом усієї людської епохи коштовне каміння та ювелірні вироби завжди розглядалися не лише як засіб заощадження, але й як інструмент примноження капіталу. Цій темі і була присвячена конференція, організована у Москві 28 квітня Гемологічним Центром МДУ, що зібрала велика кількістьекспертів зі сфери гемології, ювелірних виробів, інвестицій та банківської галузі. Кожен із виступаючих визначив основні тенденції у сфері інвестування в дорогоцінне каміння.
На думку виконавчого директора ГемЦентру МДУ Юрія Шелементьєва, алмазна сировина може представляти інтерес як об'єкт інвестування. Алмазив останні рокизростають за вартістю швидше, ніж діаманти. Тому покупка з наступною «витримкою» каміння в сейфі може розглядатися як інвестиція. Вкладати гроші у безбарвні діаманти сьогодні експерт не радить. Через те, що існує прайс-лист Рапапорт, дилери завжди мають точні ціни, тому діаманти є високо ліквідним товаром, але водночас низькомаржинальним. Більше важливу рольсьогодні грають діаманти фантазійних забарвлень, а також багато категорій кольорових каменів.
Експерт особливо відзначив корунди, а саме рубіни та сапфіри, ціни на які зростають стрімко, у тому числі на каміння, облагороджені за допомогою нагріву. Інші види облагородження не є інвестиційно привабливими. Наприклад, вартість 20-каратного грітого сапфіру може становити $15 500 за карат, зазначив Юрій Шелементьев. При цьому існує категорія людей, для яких ушляхетнені сапфіри не будуть виглядати цікавими через факт їх поліпшення. На не облагороджений сапфірцінник часом досягає від $125 000 до $150 000 за карат. При покупці варто звернути увагу на бірманські рубіни та сапфіри з Кашміру, які по праву вважаються найкращими. При цьому не можна говорити, що абсолютно всі сапфіри та рубіни є цікавими для інвесторів. Буває таке каміння, яке навіть старателям не вигідно піднімати землі.
Юрій Шелементьев звернув особливу увагуна не облагороджені рубіни з родовища Монтеп'єз в Мозамбіку, які на сьогоднішній момент недооцінені ринком, однак, через два-три роки їхнє родовище буде вичерпано і ціни підуть нагору.
Для збільшення капіталу також цікава шпинель. Для неї немає дуже важливого значення країна походження, найчастіше її взагалі не можна визначити. Цей камінь майже не покращують, а також не важливим буде певний колір. Хтось купує помаранчеву шпинель, а хтось лавандову, при цьому вартість за карат може досягати $15 000. Червона бірманська та синя кобальтова шпинелі коштують найдорожче. За останні 5 років ціни на них зросли у кілька разів.
Юрій Шелементьев розповів про жадібність, який значно підвищуються цінники з часом. У Китаї, коли йдеться про його вартість, дилери роблять різкий помах рукою вгору, щоб описати її неймовірне та стрімке піднесення.
Вкладення коштів у діаманти фантазійних кольорів
Тетяна Оліфірова, засновник Rare color diamond advisors, член ради директорів ВО «Кристал» розповіла про інвестиційну привабливість кольорових діамантів. За її словами, на їхню високу вартість впливають два основні фактори, виняткова рідкість (з алмазів, що добуваються, лише 0,001%, за даними Гемологічного інституту Америки, можна віднести до фантазійних кольорів), і скорочення місць видобутку. Аргайл- Родовище, яке постачає на ринок порядку 90% рожевих діамантів, На думку експертів, закриється у 2020 році. У каміння з фантазійним кольором найнижча волотильність, тому вони більш стійкі ціни. При цьому на них немає прайс-листа Рапапорт як безбарвні діаманти, що дає інвестором простір для можливого заробітку.
Від якості кольору фантазійних діамантів сильно залежить їх цінник, каміння категорії Fancy Intense, Fancy Vivid – найпривабливіші для інвестицій. Тетяна Оліфірова зазначила, що з 2000 року ціни на кольорові діаманти зросли на 280%, на блакитні діаманти з насиченим кольором (Fancy Vivid Blue) - на 360%, для порівняння доповідачка навела приклад житла в Лондоні, яке збільшилося за цей термін. %.
Інвестиції у перли
Тенденції на світовому ринку перлів та інвестиції в нього розглянула Ксенія Піднебесна, засновник ювелірного бренду “Будинок перлів Ксенії Піднебесної”. На ідеальні за якістю золоті перли південних морів за три роки ціна зросла більш ніж на 100%, а на перлинах Таїті, білу групу південних морів - на 15-20%. Природа не здатна створювати перли у величезних кількостях, тому й ціна на нього неухильно зростає. Перли – індикатор стану планети. Для того, щоб виростити ідеальну перлину - Hanadama (з японської - перли, подібні до ідеальної квітки), необхідно, щоб збіглася велика кількість факторів: чиста вода, певна температура, достатня кількість кисню та ін. Експерт особливо відзначила зміну попиту на різні видиперли: якщо раніше більше купували перли Акойя, то тепер лідирує з продажу перли південних морів, а вже потім перлини Акойі та чорний таїтянський.
Критерії визначення вигідного каміння
Михайло Пшеничний, компанія Gemlovers, зазначив наступні важливі критеріївизначення каміння, у які можна вкладати кошти. Насамперед це має бути велике каміння - з кожним роком їх стає все менше, рідкісне, але не маловідоме. Інвестиційна привабливість підвищується, якщо цей камінь використовують у своїх прикрасах великі ювелірні будинки.
На його думку, для інвестицій буде вдалийрозмір рубінів від 5 карат, турмалінів – від 10 карат. Якщо ж камінь занадто великий, то він не буде затребуваний на ринку, оскільки його вже не можна використовувати в ювелірному виробі. До того ж попит на певне каміння може мати локальний характер: те, що популярне в одному регіоні, в іншому - може бути малоцікавим. Необхідно враховувати, щоби була вигідна закупівельна ціна. Наприклад, немає сенсу купувати каміння у великого ювелірного бренду. Михайло Пшеничний виділив особливо цікаві об'єкти для інвестування: саме рожеві та червоні шпинеліз Бірми, Пакистану та Танзанії, особливо найвищих категорій кольору. До того ж турмаліни показали гарне зростання, насамперед турмалін параїба, а також олександрити.
Ризики під час інвестування
Засновник групи компаній Sundaygem, Іванов Сергій розповів про переваги та основні ризики при інвестиціях в ексклюзивні та рідкісні кольорові дорогоцінні камені, сировину дорогоцінного каміння, а також про інвестиції в кольорові дорогоцінні камені масових розмірів. Ексклюзивні та рідкісні камені є вигідним об'єктом інвестування у довгостроковій перспективі. Робота з сировиною дорогоцінного каміння пов'язана з високими ризикамив процесі облагородження каменів, після якого ціна може не тільки не зрости, але і значно знизитися. Також при сучасному рівні технологій купівля каміння як у сировині, так і в обробленому вигляді пов'язана з високим ризиком придбання синтетики.
Підсумком доповіді Сергія став висновок, що найбільш надійним видом інвестицій у дорогоцінне каміння є інвестиції в кольорове дорогоцінне каміння масових розмірів, що використовуються у виробництві серійних ювелірних виробів.
Складності кредитного процесу
Про складнощі діалогу підприємств ювелірної галузі із кредитно-фінансовими установами в рамках кредитного процесу розглянув Владислав Докучаєв, доцент кафедри "Інвестиції та інновації" фінансового Університету при уряді РФ, к.е.н., СЕР. Тим, хто знає банківський бізнес, відомо, що на ринку немає кредитних фахівців, які розбиралися б у ювелірних виробах і дорогоцінному камінні, тому подібні застави рідко бувають вигідними. Крім того, існує проблема з боку ювелірного бізнесу, який не знає «кредитної» мови, що створює складнощі у спілкуванні між банківськими працівниками та представниками бізнесу.
Практика збільшення коштів
Практичними аспектами оцінки інвестиційної привабливості дорогоцінного каміння та ювелірні виробиподілився Олексій Смирнов, голова приватної експертної організації "Центр експертизи та оцінки".
Експерт навів приклад можливої інвестиції з бюджетом $100 000. За ці гроші можна придбати 425 діамантів вагою 0,20 карат або 15 діамантів масою 1,00 карат із середніми якісними характеристиками H/VS2. Дрібні діаманти, вставивши у прості ювелірні вироби, можна швидше продати, а ті 15 великих каменів можуть довго пролежати, так не знайшовши свого покупця. При цьому націнка на дрібні камені набагато більша, ніж на великі. Для підприємців робота з дрібнішим камінням буде набагато цікавішою.
Олексій Смирнов приділив особливу увагу на вибір параметрів діамантів, наприклад, під час кризи каміння D/IF (з вищими кольорами і чистотою) продавалися з великими знижками: 50-60%, а діаманти із середніми параметрами - зі знижкою в 20-30% Тому останні і будуть найбільш привабливими для вкладення коштів.
Роль незалежної гемологічної експертизи
На закінчення Олександр Столяревич, завідувач відділу експертизи Гемологічного Центру МДУ підкреслив, що незалежна гемологічна експертиза є важливим інструментом зниження ризиків при інвестиціях у дорогоцінне каміння. Вкладати гроші, не знаючи, що це за камінь, необачно, оскільки найчастіше за дорогі діаманти видають дешевші імітації. Більше того зараз на ринку стали часто з'являтися синтетичні діаманти. Звичайні прилади та методи в даному випадку не працюють, потрібно використовувати глибоку методику для визначення синтетики. Особливо складно провести дослідження, коли каміння вже знаходиться у виробі. Синтетичні рубіни, сапфіри, смарагди поширені над ринком, тому потрібна експертна оцінка визначення природи каменю.
У лабораторії проводиться незалежна експертиза каменю, що дозволяє мінімізувати суб'єктивність оцінки. При прийманні виробу йому присвоюється номер, з яким об'єкт потрапляє в руки експертів. Інформація про замовника фіксується окремо. Досліджують камінь не один, а три експерти, щоб максимально об'єктивно визначити характеристики.
Олександр Столяревич особливо зазначив, що оцінки за допомогою лупи, мікроскопа, тестера на сьогоднішній день стало недостатньо. До питань діагностики слід підходити зі знанням певної багаторазово перевіреної методики.
Дорогоцінні камені є чудовим аксесуаром та незамінним атрибутом розкоші. Тим не менш, мало кому спадає на думку, що вони є прекрасним предметом для продуктивного інвестування своїх коштів. Відмінною особливістю від валюти є той нюанс, що благородне каміння не відчуває таких згубних економічних явищ, як: інфляція, дефляція та несприятливі цінові коливання. Крім того, каміння завжди тримають ціну на високому рівні, тому що користуються величезним попитом серед людей з різним фінансовим станом, особливо це відноситься до золотих ювелірних прикрас, в які інкрустуються дорогоцінні камені високого рівня проби.
Найкраще скуповувати дорогоцінні камені під час економічного занепаду, коли попит на них досить низький. Це буде чудовим капіталовкладенням, тому що через певний час ціна на каміння зросте в рази! Звичайно, варто усвідомлювати, що це буде досить тривалим інвестуванням і приплив прибутку доведеться чекати досить довго. Вибір моменту купівлі дорогоцінного каміння є найважливішим фактором, який безпосередньо зумовлюватиме якість та приріст коштів від потенційної інвестиції. Тут все досить просто: чим дешевшим ви купите каміння, тим дорожче ви зможете продати їх у майбутньому!
Усього налічується три концептуальних варіанти для інвестування своїх коштів у дорогоцінне каміння, а саме: придбання каміння з сертифікатом, купівля різних ювелірних прикрас, скупка акцій, які підкріплені ціною на каміння.
Купівля сертифікованого шляхетного каміння
Досить вигідним капіталовкладенням є купівля неоправленного дорогоцінного каміння, які пройшли всі необхідні експертизи з оцінки якості в незалежних лабораторіях і мають супровідний сертифікат. У сертифікаті вказуються дані про камінь, його антропометричні дані, фізико-хімічні властивості. Крім того, в сертифікаті вказуються і такі нюанси, наприклад, як кількість сколів і тріщин. Чим більше механічних пошкоджень має камінь, тим менше буде його ринкова вартість. За кордоном основним критерієм якості сировини є наявність паспорта, в якому вказуються дані, рідше надаються сертифікати якості, видані незалежними лабораторіями з оцінки якості.
Придбати камені такого роду найкраще у перевіреного дилера, у якого ви зможете отримати всі супровідні папери, що підтверджують справжність сировини, що купується. У дилера ви зможете придбати виключно сам камінь або ювелірну прикрасу. Варто відзначити, що покупка обійдеться набагато дешевше, ніж у магазині.
Безперечно, варто розуміти той факт, що це буде досить тривалим інвестуванням і прибутку, часом доведеться чекати не один рік. Однак при цьому сертифіковані та якісні камені не втрачають своєї ринкової вартості з часом, а навіть навпаки. Цілком можливо, що через кілька років інвестор зможе продати куплені ним раніше камені в кілька разів дорожче. Тим не менш, дорогоцінне каміння неможливо використовувати як ювелірні прикраси, так як це фізично неможливо, відповідно втрачається естетична цінність.
Придбання ювелірних виробів
По суті, покупка ювелірних виробів є недостатньо практичною, якщо переслідувати мету вкладення своїх коштів. Це пов'язано з тим, що на дорогоцінний камінь, інкрустований на прикрасу, може значною мірою впливати і вартість оправи виробу, ціна роботи ювеліра-майстра та інші фактори. У результаті, фактична роздрібна ціна виробу може виявитися у кілька разів вищою за ринкову ціну найдорожчого каменю. Набагато простіше буде придбати неоправлений камінь і замовити роботу у ювеліра зробити з нього якусь прикрасу. Зазначу, що досить багато людей купують неоправлене каміння, потім роблять із них ювелірні прикрасипотім благополучно продають їх. Це є дуже прибутковим інвестуванням, оскільки, навіть незважаючи на всі витрати виробництва, фактичний прибуток від цієї операції може становити як мінімум 50 відсотків.
Можна зробити висновок, що ювелірні вироби мають більший попит, ніж просто коштовне каміння, відповідно реалізувати ювелірний виріб буде набагато простіше. Тим не менше, ніхто не зможе точно сказати, скільки часу піде на цю саму реалізацію товару. Може вийти і так, що ювелір створить для прикраси специфічний дизайн (на любителя), що може значно збільшити терміни реалізації. Більшою мірою, ювелірні вироби купуються з естетичною метою, але вони можуть бути досить хорошим інструментом для прибуткового інвестування. Також варто врахувати той факт, що чим благородніші матеріали були використані при виробництві прикраси, тим дорожче воно буде в майбутньому.
Групи виробів з дорогоцінного каміння та металів
- 1) Ексклюзивні. Такі вироби є дуже рідкісними і виходять у тираж, як правило, не більше ніж 20-30 екземплярів.
2) Антикварні. Вироби такого роду матимуть достатньо високу цінузавдяки творцю. По суті, якщо виріб був виготовлений іменитим автором, його за визначенням можна вважати антикварним. Зазвичай ці прикраси значно зростають у ціні з часом.
3) Вироби з великим дорогоцінним камінням. У разі, величезну роль ціноутворенні матиме саме якість інкрустованого дорогоцінного каменю. На ціну вплине розмір каменю, його властивості, відсутність хімічних пошкоджень та наявність сертифікату з усіма супровідними документами.
Загалом, ювелірні вироби та дорогоцінне каміння можна легально продати такими способами:
1) Ломбард.
2) Ювелірний магазин.
3) Аукціон дорогоцінного каміння та ювелірних виробів.
Перший та другий варіант є досить нерентабельними. В даному випадку ви отримаєте максимум 70 відсотків ринкової вартості товару. Аукціон є найбільш підходящим чином, щоб найбільш вигідно продати ювелірні вироби або камінь. Але є нюанс — вибирати варто лише великі та сертифіковані аукціони. Саме там і відбувається найбільший аукціонний оборот, відповідно інвестор матиме всі шанси для вигідного збуту прикрас і каміння.
Купівля акцій, підкріплених ціною на дорогоцінне каміння.
На даний момент не існує таких інструментів, чия ціна безпосередньо залежала б від цін на каміння. Тим не менш, у Голландії та Ізраїлі знаходяться біржі шляхетного каміння. Здебільшого головним інструментом торгівлі ними є діаманти. Проте торги відбуваються у закритому режимі та враховувати ринкові котирування на діаманти в реальному часі неможливо. Саме тому існує думка, що ціноутворення на цих біржах є досить спірним і за своєю природою непрозорим.
Сподіваюся, стаття була корисною та пізнавальною. Намагаюся порадувати найближчим часом ще іншими навчальними статтями.
Будь-які питання можете ставити в Skype andrew_investor або пишіть на e-mail: . І не забувайте підписуватись на мої групи.
