≡×МЕНЮ

• Здоров'я
• Вагітність
• Діти
• Відносини
• Пологи

Чи можна наслідувати пенсію? Спадкування накопичувальної частини пенсії Чи є пенсійні накопичення спадщиною.

Після смерті родича спадкоємству належать усі матеріальні блага, які перебували у його володінні, боргові та фінансові зобов'язання, а також грошові накопичення. Це стосується й коштів, збережених у рахунок майбутньої пенсії. Спадкування накопичувальної частини пенсії померлого відбувається однаково з рахунків державного та недержавних пенсійних фондів.

Чи є накопичувальна частина пенсії померлого спадком

Спадкування пенсії померлого родича – це одне із прав претендентів на цінності. Але отримати такі накопичення можуть не всі кандидати, а лише деякі із представників. Так, у спадок передаватимуться такі категорії накопичувальних відрахувань:

• сума коштів, сплачена роботодавцем (щомісяця за всіх офіційно працевлаштованих громадян роботодавець робить відрахування до ПФР на майбутній пенсійний рахунок);
• особисті грошові перекази власника рахунку;
• маткапітал (одне з цільових використань материнського капіталу – перерахування фінансів на накопичувальний рахунок для майбутнього перерахування пенсії);
• інвестиції, тобто дохід, який отримує власник рахунку за обіг накопичень.

Пенсія у спадок передається як грошова сума, яка була накопичена особою, але вона не встигла нею скористатися. Допускається успадкування лише тих відрахувань, якими жодного разу не скористалися. Тобто, якщо спадкодавець не отримав жодної виплати з ПФР через свій вік чи продовження праці після досягнення пенсії.

Правонаступництво пенсійних накопичень

Під час формування накопичувального рахунку його власник пише власноручну заяву початку накопичень. Також підписується двостороння угода із пенсійним фондом на подальшу співпрацю. І в тексті такої угоди може бути прописано, хто із родичів стане одержувачем накопичень після смерті власника рахунку.

Другий варіант отримання пенсії як спадщини, це розподіл коштів між законними претендентами. Так, якщо є заповіт та у змісті документа є розпорядження про подальше успадкування накопичень, то кошти отримає зазначений претендент.

За відсутності заповідального розпорядження, гроші будуть у рівних частках розділені між претендентами по черзі. Першочерговим правом отримання спадщини має офіційне подружжя, батьки та діти. З права подання претендувати на майно будуть онуки. За відсутності кандидатів першого рівня, на його зміну приходять родичі другої черги. І так послідовно, допоки не будуть встановлені законні претенденти на пенсію.

Увага!Якщо заповіт відсутній, і в померлого особи немає рідних, всі матеріальні цінності переходять державі.

Оформлення спадщини на трудову пенсію

Успадкування накопичувальної частини пенсії відбувається виходячи з статей Цивільного кодексу РФ, Постанови Уряди № 471, і навіть Федерального Закону «Про пенсійне забезпечення». Відповідно до положень цих нормативно-правових актів, трудова пенсія може бути передана у спадок. І процедура оформлення майнових прав на гроші виглядатиме так:

• збирання документів, що підтверджують законність претензій на майно;
• звернення до пенсійного фонду (або до нотаріуса, якщо одержання грошей відбувається у порядку спадкування, а не за умовами договору з пенсійним фондом);
• написання власноручного клопотання на нарахування фінансів;
• розгляд звернення компетентними органами;
• підготовка офіційної відповіді на заяву та при задовільному рішенні гроші переказуються на особистий рахунок спадкоємця.

Як отримати пенсійні накопичення померлого

Накопичувальна частина пенсії померлого чи є спадком за заповітом, вирішувати самому власнику рахунки. Це з тим, що законодавець залишає право за власником матеріальних цінностей самостійно розпоряджатися всіма благами на власний розсуд. Під час складання заповіту громадянин може оформити такі умови успадкування накопичень:

• передати лише частину суми конкретній особі, а обсяг пенсії, що залишився, буде розділений між претендентами на підставі законної черговості;
• накопичення будуть передані декільком особам у рівних чи різних частках;
• пенсійні відрахування до заповіту не вносяться з метою подальшого їхнього розподілу між претендентами згідно із законом.

Для отримання коштів потрібно звернутися до пенсійного фонду, в якому зберігалися фінанси спадкодавця. Також належить залишити власноручну заяву на виплату пенсії. Допускається та оформлення відмови від допомоги.

Накопичувальна частина пенсії після смерті: кому вона виплачується

Спадкування пенсії померлого родича (зокрема чоловіка) відбуватиметься лише після відкриття спадщини. Для цього належить звернутися до офісу нотаріуса, який діє в районі реєстрації загиблої особи. У нотаріуса претендент на власність уточнює, чи є заповіт із розпорядженням щодо подальшого розподілу майна. Якщо так, то збираються всі можливі претенденти на майнові права та нотаріусом оголошується текст заповіту.

Важливо!За відсутності розпорядчого листа, юрист перевіряє наявність інших родичів у померлої особи, а потім встановлює, у яких частках кожен може отримати власність.

Як дізнатися суму

Уточнення суми покладених коштів може відбуватися у кілька способів, залежно від того, де відкрито накопичувальний рахунок. Так, спадкоємцям та потенційним претендентам на майно доступні такі варіанти:

• отримання віддаленого доступу до рахунку спадкодавця на сайті ПФР або недержавного ПФ (обов'язково знання номера СНІЛЗ);
• особисте звернення до банку, але не кожна фінансова установа готова надавати таку інформацію (допомогти Ощадбанк, ВТБ, Газпромбанк);
• онлайн на сайті Держпослуги, але тільки після авторизації від імені померлої особи (має перейти до розділу «державні послуги», вибрати «ПФР», а потім «перевірити баланс накопичувального рахунку»);
• у пенсійному фонді після підтвердження своєї спорідненості із накопичувачем, а також після підтвердження своїх законних претензій на власність (що можна довести лише після закінчення шестимісячного терміну від дня смерті заповідача).

Як саме виплачується

Існує суворий алгоритм дій, як отримати недоплачену пенсію за померлого родича у спадок. Для цього потрібно виконати такі кроки:

• відкрити спадок у нотаріальній конторі та заявити свої претензії на власність;
• подати повний пакет супутніх документів;
• дочекатися закінчення терміну шість місяців;
• повторне звернення до нотаріуса для отримання свідоцтва про можливість вступу до спадкових прав;
• подання заяви до ПФР чи НПФ із проханням здійснити перехід грошей з рахунку на користь спадкоємця;
• розгляд звернення (максимальний термін ухвалення рішення становить 30 календарних днів);
• отримання офіційної відповіді з відмовою чи задоволенням прохання.

Якщо прийнято рішення виконати заяву, то протягом місяця фінансові кошти переказуються спадкоємцю.Отримати їх можна поштовим переказом або на особистий банківський рахунок.

Документи для отримання накопичувальної частини пенсії померлого

Заповіт накопичувальної частини пенсії та її успадкування регулюється положеннями ЦК України. Також кодексом встановлено порядок прийому майнових прав після смерті заповідача. І виконати процедуру не можна без підготовки повного пакета обов'язкових документів. До таких відносяться:

• документ, що засвідчує особу (допускається використання лише паспорта чи свідоцтва про народження, залежно від віку претендента на накопичення);
• довідки, що підтверджують спорідненість із спадкодавцем (якщо передача прав власності відбувається на підставі законної черговості);
• копія заповідального листа, у межах якого реалізується остання воля загиблого громадянина;
• СНІЛС (можна надати тільки номер, але якщо таких відомостей у спадкоємця немає, то на право на отримання власності це ніяк не вплине);
• виписка з банку з номером рахунку, куди належить переказати кошти.

Увага!Це обов'язковий перелік паперів, але в залежності від обставин можуть бути потрібні й інші довідки. Тож якщо спадкоємцем є неповнолітній громадянин, то додатково передається паспорт законного представника учасника. При пропуску встановлених строків та подальшому їх відновленні належить принести копію відповідного судового рішення.

Строк виплати накопичувальної частини пенсії померлого

Законодавством не передбачено єдиного терміну, протягом якого пенсійні нарахування мають надійти на рахунок спадкоємця. Але подання заяви на оформлення таких накопичень в особисте користування можливе не пізніше ніж через півроку після смерті власника рахунку.

Як показує практика, гроші надходять на вказаний рахунок претендента на майно вже через сім місяців з дати загибелі власника пенсійних накопичень.

Як скласти заяву

Накопичувальна частина пенсії передається у спадок родичам після смерті пенсіонера лише на підставі власноручної заяви претендента. Тобто кандидат на виплати має виявити особисту волю вступити у спадок. Це його право, а чи не обов'язок. Так, при складанні заяви належить відобразити такі блоки відомостей:

• особисті відомості претендента на виплати;
• дані спадкодавця;
• підстави переходу майнових прав на баланс рахунку;
• умови наслідування;
• опис поданих документів;
• підпис та дата складання.

Зразок заяви правонаступника щодо виплати коштів пенсійних накопиченьможна скачати

Після прочитання заяви службовці Пенсійного фонду мають отримати повне уявлення про законність підстав переходу власності спадкоємцю.

Як отримати страхову частину пенсії після смерті пенсіонера

Спадкувати страхову пенсію не вдасться. Це один із видів коштів, які не можуть передаватися у спадок. Але із цього правила є один виняток. Законні спадкоємці можуть отримати виплати лише за один місяць, якщо цього місяця пенсіонер ще не отримував державне забезпечення.

Припинення пенсійних виплат починається із першого числа наступного місяця після смерті заповідача. І якщо він ще не встиг отримати виплат, то його близькі можуть претендувати на ці гроші.

Процедура наслідування страхової частини пенсії

Оскільки спадкування страхових накопичень неможливе, то й претендувати на них ніхто не може. Немає альтернативної процедури заволодіння такими фінансовими коштами.

Загалом не виплачена частина пенсії – це також частка спадщини, але якщо протягом шести місяців ніхто з громадян не заявив своїх претензій на отримання таких коштів, то накопичення перейдуть на користь держави. Виняток становлять випадки продовження термінів спадкового виробництва.

Коли вмирає пенсіонер, громадяни, які є його наступниками, мають право на отримання накопичених, що залишилися від покійного. Неважливо, з урахуванням якого Фонду формується накопичувальна пенсія (ПФР чи НПФ), право отримання фінансових ресурсів залишається незмінним. Розглянемо, що вона являє собою, і як отримати накопичувальну частину пенсії померлого родича чи іншої особи.

Чи є накопичувальна частина пенсії померлого спадком

Накопичувальна пенсія є одним із елементів обов'язкового пенсійного страхування, що формується завдяки відрахуванням із заробітку громадянина.

Пенсійні накопичення включають:

1. Грошові внески, що сплачуються роботодавцями за кожного найманого службовця.
2. Кошти, що перераховуються користувачами самостійно, або грошові ресурси, що передаються до фонду державою в рамках співфінансування.
3. Інвестиційний прибуток, якщо кошти користувача беруть участь в одній із накопичувальних програм.
4. Материнський капітал, якщо отримувач приймає рішення перевести його в рахунок формування накопичувальної частки пенсії.

Законодавець встановив, що в ситуації, коли застрахована особа загинула до того моменту, коли їй було призначено виплати пенсійних накопичень, або ж перебуваючи на пенсії, вона продовжувала здійснювати трудову діяльність, сплачуючи всі внески, то її спадкоємці мають повне право претендувати на зазначені виплати в рамках процедури наслідування. Отже, накопичення можуть бути спадщиною.

Регулюється все згідно з п.12 ст.9 ФЗ-173. Тут докладно розписуються правила витрати коштів пенсійних накопичень після смерті чоловіка чи іншого родича. А крім того зазначається, що право успадкування накопичених коштів матиме лише певні групи наступників.

Правонаступництво пенсійних накопичень

Якщо покійний зберігав свої накопичення у ПФР чи НПФ, але до пенсії не дожив, згідно з дійсними нормами законодавчої бази його кошти будуть передані:

• Особам, зазначеним у заяві, поданій до ПФР або НПФ ще за життя громадянина;
• Користувачам, які є спадкоємцями згідно із законом.

Правонаступники згідно із законом є чергами родичів, які претендують на матеріальні активи покійного. Спочатку на накопичення претендують рідні першої лінії спорідненості, а саме чоловік (дружина), батьки та діти. Якщо родичі 1-ї черги у померлого немає, тоді право наслідування переходить до наступних черг.

Зазначимо, що існують категорії користувачів, які за будь-якого розкладу мають право на гарантовану частину коштів. Йдеться про громадян, які перебувають на повному матеріальному забезпеченні померлого (утриманців).

Однак, можливість отримати гроші у них виникне за умови, що зі смертю користувача вони втратили єдине джерело для існування.

Оформлення спадщини на трудову пенсію

Оформлення спадщини на трудову пенсію здійснюватиметься відповідно до дійсних норм російської законодавчої системи. Це питання регулюється відповідно до положень постанови уряду РФ №471.

Алгоритм оформлення спадщини полягатиме в наступних моментах:

1. Збір та підготовка необхідного документального супроводу.
2. Звернення до уповноваженої структури.
3. Подання документів та заяви.
4. Очікування відповіді уповноваженого органу.
5. Перерахування грошей на реквізити заявника.

Як заповідати накопичувальну частину пенсії

Заповідальний процес є вираженням вільного волевиявлення громадянина. І тому у заяві може бути зазначено кількох громадян. Споріднені зв'язку в розрахунок прийматися не будуть, і згідно із заповітом громадянин має право вказати як спадкоємця будь-якого користувача.

Якщо заповіт відсутній, успадкування накопичених пенсійних заощаджень проходитиме на загальних засадах у рамках черговості.

Як отримати пенсійні накопичення померлого

Отримати пенсійні накопичення померлого можна лише після передачі відповідної заяви до Пенсійного фонду чи НПФ, залежно від того, в якому фонді користувач вважав за краще тримати свої кошти.

Якщо гроші перебувають у ПФР, і користувач залишив розпорядження щодо свого правонаступника, то після його смерті спадкоємець отримає повідомлення із Фонду. Він може відмовитися від отримання грошей, або підтвердити своє право на них.

Накопичувальна частина пенсії після смерті: кому вона виплачується

За законом, накопичувальну частину пенсії після смерті пенсіонера буде виплачено його офіційним наступникам, які відкриють спадкову справу. Зазначимо, що спадкування може відбуватися в рамках заповідального процесу, або ж згідно із законом у певній черговості.

У випадку із заповітом користувач має право вказати будь-яку людину, включаючи і ту, яка не є її родичем. Якщо ж успадкування відбувається в рамках черговості, то на пенсійні накопичення претендуватимуть родичі першої лінії спорідненості, а за їх відсутності – другий та наступні.

Якщо через деякий час спадкоємець буде визнаний негідним, йому доведеться повернути всі кошти, отримані ним. Повернення відбуватиметься у той Фонд, з яким у померлого було укладено довгострокові домовленості.

Як дізнатися суму

На сьогоднішній день існує кілька способів отримання інформації щодо суми пенсійних накопичень:

1. Дистанційне отримання даних за номером СНІЛС померлого.
2. Особисте звернення до ПФР чи НПФ. Однак дані будуть надані виключно наступникам померлого, за умови, що вони підтвердять свою особу та права на накопичення.
3. Через портал Держпослуги або на інтернет сервісах ПФР.
4. Дізнатися суму накопичення можна у низці банківських установ. Ця послуга надається Ощадбанком, Уралсибом, ВТБ, банком Москви та Газпромбанком.

Як саме виплачується

Пенсійні накопичення померлого будуть виплачені його спадкоємцям після 6 місяців з дня його смерті. Втім, як показує практика, найчастіше цей термін збільшується до 7 місяців, оскільки протягом цього періоду Фонд розглядатиме заявку наступника.

Якщо заяву буде підбадьорено, заявнику буде направлено письмове повідомлення про прийняте рішення, і після закінчення певного періоду часу йому будуть передані накопичення померлого тим способом, який він вибрав самостійно (поштою, на банківський рахунок тощо)

Куди виплачується

Пенсійна пенсійна частина виплачується спадкоємцям декількома способами:

1. Через банківський рахунок.
2. Через Пошту Росії.

Спосіб спадкоємець вибиратиме самостійно, і при подачі заяви бажано відразу ж позначити найбільш прийнятний варіант. Тож якщо спадкоємцю зручніше отримувати гроші через банк, потрібно буде в заяві вказати реквізити свого особистого рахунку.

Документи для отримання накопичувальної частини пенсії померлого

Для отримання накопиченої пенсії претенденту на спадщину потрібно підготувати певний перелік документації, що включає:

• Паспорт заявника. Зазначимо, що необхідно надати копію та оригінал усіх сторінок. Якщо спадкоємцем виступає неповнолітній, тоді буде потрібно його свідоцтво про народження.
• Документи, що встановлюють факт спорідненості, або копія заяви, в якій ім'я користувача зазначено правонаступником.
• СНІЛС померлого батька, якщо такі дані мають правонаступник.
• Реквізити банківського рахунку, куди сплачується сума накопичень.
• Довідка від органів опіки про відмову від грошей з боку дитини віком до 18 років, якщо така ситуація має місце.
• Оригінал та копія судової ухвали про відновлення пропущених строків успадкування, якщо цьому було місце.

Строк виплати накопичувальної частини пенсії померлого

Для отримання накопичених коштів загиблого необхідно протягом півроку з дати його смерті направити заяву до ПФР або НПФ.

Якщо говорити про таке поняття, як термін виплати, остаточне рішення щодо виплат буде прийнято не пізніше 7 місяців з моменту смерті користувача, про що наступника буде повідомлено в письмовій формі. У разі подання заяви до НПФ заявник отримає відповідь протягом трьох днів з дати прийняття рішення.

Як скласти заяву

Щодо заяви на отримання накопичувальної частини пенсії до НПФ чи ПФР законодавець висуває певні вимоги. Так, у документі слід зазначити такі дані:

• підпис наступника із розшифровкою, а також дата написання;
• ПІБ померлого та дані його СНІЛЗ;
• правонаступництво, тобто підстава, за якою користувач планує отримати грошові ресурси;
• ступінь споріднення. Дана позначка позначається у спеціальному розділі, який буде пропущений користувачем, який отримує кошти у рамках заповідального процесу;
• персональні дані спадкоємця, включаючи ПІБ, місце реєстрації та контакти для зв'язку;
• перелік усіх доданих до заяви документів;
• актуальні та правдиві дані про інших потенційних спадкоємців.

Докладніше ознайомитись із заявою на отримання накопичувальної частини пенсії померлого. ↵

Як отримати страхову частину пенсії після смерті пенсіонера

Відповідно до п.1 ч.1 ст.25 ФЗ-400 «Про страхові пенсії» ПФР анулює виплату страхової пенсії та доплат до неї з 1 числа місяця, що слідує за датою смерті користувача. Так, якщо пенсіонер помер 09.10.2017 року, то зупинку виплат страхової пенсії буде датовано 1.11.2017 року.

Нараховані суми страхової пенсії, які належали пенсіонеру та не були йому сплачені, будуть передані членам сім'ї, які на момент смерті постійно проживали з пенсіонером. У ст.26 ФЗ-400 надано повний перелік осіб, які можуть претендувати на отримання виплати:

• на момент смерті постійно мешкали з пенсіонером;
• члени сім'ї, визнані непрацездатними;
• користувачі, які звернулися за неотриманою сумою пенсії, не пізніше ніж до закінчення 6-місячного строку з дати смерті родича.

Якщо заявку на отримання страхової пенсії подають кілька громадян, суму виплати буде розподілено між ними в рівних пропорціях.

Що ж до такого процесу, як успадкування страхової частини пенсії, то це неможливо.

Процедура наслідування страхової частини пенсії

Страхову частину пенсії успадкувати неможливо апріорі, тому жодна людина не може претендувати на її отримання.

Єдина виплата, яка буде доступна родичам, – це неотримана пенсія померлого, а також доплати до неї.

Втім, якщо на утриманні померлого знаходився непрацездатний близький родич, для якого єдиним джерелом доходу була матеріальна підтримка померлого, існує варіант оформлення пенсії за втратою годувальника.

Спадкування накопичувальної частини пенсії проводиться у вигляді передачі даних коштів правонаступникам людини, яка пішла з життя. Заповідати ці суми не можна – вони не є власністю громадянина. Але можна написати заяву до ПФР (або НПФ – недержавний пенсійний фонд, який здійснює управління накопиченнями) та вказати правонаступників – одержувачів даних накопичень.

Страхова та накопичувальна частина пенсії одночасно виплачуватиметься лише людям 1967 р. народження та молодше - для старшого покоління відрахування на накопичувальну частину ніколи не проводились.

Накопичувальні пенсійні фонди, які здійснюють пенсійне страхування на добровільній основі, здійснюють виплати спадкоємцям відповідно до підписаного договору та законодавства, що діє щодо спадкування майна.

На що можуть розраховувати правонаступники

Пенсія накопичувальна це:

• відрахування роботодавця - щомісячно наймач зобов'язаний спрямовувати 6% від доходу співробітника або на формування накопичувальної частини його пенсії, або (за бажанням застрахованого) перераховувати зазначені суми до страхової частини;
• додаткові внески на накопичувальну частину пенсії, тобто добровільно перераховані кошти самої людини або її наймача, включаючи суми, що надійшли за рахунок материнського капіталу;
• державні доплати відповідно до програми співфінансування пенсій;
• доходи від інвестиційної діяльності компанії, що управляє.

До виплати правонаступникам призначено всю суму накопичувальної частини пенсії, виключаючи те, що обов'язково перераховував роботодавець.

Правонаступники

Правонаступники – ті, хто може претендувати на отримання даних накопичень:

першої черги:

• діти, навіть якщо вони були усиновлені;
• чоловік;
• батьки (усиновлювачі).

другої черги, які мають право отримати зазначені суми за умови відсутності претендентів першої черги, це:

• дідусі;
• бабусі;
• брати;
• сестри;
• онуки.

Усі перелічені вище є правонаступниками згідно із законом, і сума накопичень буде розподілена між ними в рівних частках. Якщо застрахований написав заяву із зазначенням тієї людини, яка має отримати накопичувальну частину її пенсії, то отримувача буде визнано правонаступниками за заявою, та ПФР має повідомити її про виникнення права на отримання грошей. Якщо успадкування пенсійних накопичень за заявою передбачає кілька одержувачів, доведеться вказати частку кожного з них.

Кожен із правонаступників має право відмовитися від виплат. Якщо ніхто так і не заявив про своє право на зазначені накопичення – то кошти, які перебувають в управлінні недержавного пенсійного фонду, спрямовуються до ПФР.

Спадкування накопичувальної частини пенсії в межах сум, що надійшли за рахунок материнського капіталу, після смерті застрахованої зможуть отримати тільки батько (усиновлювач) її дітей або, за його відсутності, діти.

Терміни

Для отримання коштів накопичувальної частини пенсії померлої застрахованої особи слід звернутися до будь-якого відділення ПФР або до того недержавного пенсійного фонду, якому громадянин довірив управління своїми пенсійними накопиченнями, з відповідною заявою протягом 6 місяців, що минули від часу смерті.

Якщо пропустити цей термін, відновлювати свої права доведеться у судовому порядку. ПФР рідко інформує правонаступників померлих громадян про те, що вони можуть розраховувати на будь-які виплати. Він повинен робити це. А отримувачі пенсійних накопичень померлих громадян не завжди є спадкоємцями їхнього майна. З цих причин найчастіше люди пропускають термін звернення за належними сумами. Відновити свої права можна звернувшись до ПФР протягом 6 місяців з моменту подолання причин пропуску. Це можуть бути як поважні причини (лікування у стаціонарі, догляд за тяжкохворим родичем), так і непоінформованість про свої права або навіть про смерть застрахованого.

Залежність факту отримання пенсії та права на отримання її накопичувальної частини правонаступниками

Якщо застрахований залишив цей світ доти, як йому було призначено зазначені виплати, чи внески здійснював працюючий пенсіонер -правонаступники вправі отримати накопичувальну частину його пенсії.

Якщо людина побажала отримувати дані виплати безстроково, і було зроблено розрахунок - виплат не буде.

Якщо громадянин заявив, що накопичувальну частину отримуватиме протягом певного терміну – його правонаступники отримають решту накопичень.

Документи

Для оформлення свого права на накопичені на особовому рахунку померлого кошти слід звернутися до одного з відділень ПФР (НПФ) та пред'явити оригінали (копії):

• паспорти (для неповнолітнього: свідоцтво про народження та документ, що засвідчує місце його проживання) заявника (представника);
• документів, що доводять наявність спорідненості та ступінь спорідненості з покійним (свідоцтво про усиновлення, народження, шлюб і т.д.);
• паперів, що підтверджують правомочність представника;
• довідки з органів опіки з дозволом відмовитися від отримання належних сум неповнолітнім;
• судового рішення про поновлення пропущеного строку подання заяви про претензію на пенсійні накопичення;
• рішення НПФ про відмову у виплаті належних сум, оскільки вони вже були перераховані до резерву ПФР;
• свідчення про смерть того, про чиї накопичення ведеться суперечка;
• його СНІЛЗ (за наявності);
• реквізити банківського рахунку для перерахування виплат

Час перевірки ПФР – 5 робочих днів. Причини відмови:

• ненадання частини необхідних документів;
• помилки у тому оформленні;
• відсутність підстав для виплати.

За позитивного рішення заява передається до відділення ПФР за місцем проживання покійного. Вказаний орган не пізніше останнього робочого дня місяця, що триває після того місяця, в якому минув час для пред'явлення претензій одержувачів пенсійних накопичень покійного:

• перевіряє, чи є заявники правонаступниками (за заявою чи законом). В останньому випадку ПФР перевіряє факт спорідненості;
• відмовляє, якщо ті, хто звернувся, не належать до кола правонаступників;
• виносить рішення щодо необхідності виплат;
• обчислює загальну суму накопичень;
• визначає (за заявою) чи розподіляє пропорційно (за законом) частки;
• здійснює виплати належних сум;
• визначає величину грошової маси, незатребуваної правонаступниками, яку слід перерахувати до ПФР.

До 15 числа місяця після винесення рішення про провадження виплат ПФР має повністю розрахуватися із заявниками.

Спадкування накопичувальної частини пенсії померлого чоловіка:

Після смерті громадянина багато хто знає, що необхідно зробити, щоб отримати у спадок його майно. Однак не всім відомо, що поряд із рухомою та нерухомою спадщиною, можна оформити успадкування накопичувальної частини пенсії померлого.

Здобуття прав на такий вид спадщини оформляється досить просто, проте слід знати певні нюанси, які прописані в законі РФ на 2019 рік.

У цій статті ви докладно дізнаєтесь:

• Яка саме пенсія може бути оформлена у спадок?
• Хто може заявити про право виплати пенсії померлого?
• Що потрібно зробити, щоб отримати накопичені кошти?
• Які терміни виплати пенсії померлого?

Яку пенсію можна оформити як спадщину?

Існує три види пенсій:

1. Особисті кошти, покладені на пенсійний рахунок у ПФРФ.
2. Нагромаджені гроші на рахунку трудової пенсії.
3. Обов'язкова сума пенсійних коштів, яку громадянин не отримав у разі передчасної смерті.

Спадкування неотриманої пенсії

Особа може отримати право на пенсійну допомогу, яка характеризується грошима, з різних причин:

• Віковий критерій.
• Робочий стаж.
• Група інвалідності.
• Кончина годувальника.
• Соціальні виплати.

Виплата кожної пенсійної грошової допомоги зупиняється у разі настання певних обставин, які мають юридичну основу:

1. Кончина особи, на яку було оформлено пенсію.
2. Визнання працездатністю.
3. Зміна виду пенсії.

Найчастіше до нотаріуса звертаються з питанням щодо оформлення недоотриманої пенсії та встановлення факту прийняття спадщини.

Для вирішення цього питання необхідно звернутися до статті «Про трудові пенсії до», яка була видана 17.12.2001 року у Федеральному Законі № 173-ФЗ. У ній докладно описується, як отримати пенсійні нарахування після смерті громадянина-пенсіонера.

У статті 23 говориться, що нараховані кошти трудової пенсії у поточному місяці, а також сума грошей, яка була нарахована та не виплачена у зв'язку зі смертю громадянина-пенсіонера, не є спадковим майном. Отже, вони можуть бути виплачені лише особам першої черги, які своєчасно подали заяву на отримання невиплачених коштів. Відповідно до Федерального закону № 173-ФЗ стаття 9, пункт 2 після смерті пенсія у спадок може бути оформлена близькими родичами, які жили разом із пенсіонером до його смерті. Заяву на переоформлення коштів з пенсійного рахунку слід подати протягом півроку після смерті родича-пен-сіонера.

Якщо до нотаріального відділу надходить кілька заяв від родичів, які мають законну підставу для отримання невиплаченої суми коштів трудової пенсії, то всю суму поділяють між спадкоємцями порівну.

Хто має право на спадкування

У Федеральному законі у статті 9, пункті 2 прописано список осіб, які мають право оформити на себе невиплачену суму пенсії:

• Неповнолітня дитина, брат або сестра, а також онук померлого пенсіонера.
• Близькі родичі, які здобувають освіту на стаціонарі в різних установах, які були на утриманні пенсіонера-годувальника. Їхній вік має бути не більше 23 років.
• Непрацездатні близькі родичі неповнолітнього його віку, які проживали спільно з пенсіонером і були на його забезпеченні. До них належать члени сім'ї, які мають групу інвалідності або ж родичі, які не мають працездатних батьків.
• Родичі-опі куни. До цієї категорії відносять близьких родичів, які здійснюють догляд за дитиною померлого пенсіонера віком до 14 років. Відповідно до підп. 1, пункту 2, статті 9 ФЗ РФ трудову пенсію отримують опікуни, які мають місця роботи.
• Чоловік (дружина) або батько (мати), які досягли пенсійного віку (60 років і 55 років відповідно). Ця категорія громадян може отримувати виплату, якщо є непрацездатною чи має групу інвалідності.
• Батьки батька чи матері, які мешкали на забезпеченні померлого пенсіонера. Основними критеріями є вік: 55 років і 60 років відповідно, група інвалідності, непрацездатність, відсутність громадян, на яких покладено обов'язок забезпечення цих осіб за законом РФ.

01.03.2002 року у Цивільному Кодексі РФ почала діяти стаття 3, яка вирішує питання, пов'язані з отриманням майна, включаючи успадкування пенсії померлого.

У Цивільному Кодексі РФ у статті 1183 говориться, що право на спадкування призначених коштів пенсіонеру належить близьким родичам, які співмешкали з громадянином-пенсіонером. Також отримати суму пенсій можуть непрацездатні особи, які були на забезпеченні громадянина-пенсіонера, незалежно від місця їхнього проживання.

Важливо пам'ятати, що заявити про право на отримання невиплаченої пенсії померлого громадянина необхідно протягом чотирьох місяців після його смерті.

Якщо немає можливості отримати кошти, а також своєчасно не надано документи для виплати нарахованої пенсії вищевказаними особами, сума грошей може бути включена у спадок, який успадковується згідно із законом.

Спадкування накопичених коштів трудової пенсії

З 2002 року накопичувати гроші на пенсійний рахунок можна трьома способами:

• Базовий рахунок.
• Страховий рахунок.
• Накопичувальний.

Слід знати, що успадковується пенсія, що складається на накопичувальний рахунок.

Після пенсійних змін у законі з 2002 року накопичення пенсії відбувається шляхом перерахування з місця роботи певної суми грошей на страховий та накопичувальний рахунок.

Кошти, які перераховуються на накопичувальну частину пенсії, знаходяться в Недержавному пенсійному фонді (НПФ) або в Пенсійному фонді РФ (ПФРФ).

Кошти, які знаходяться на накопичувальному рахунку в ПФРФ, можуть бути оформлені у спадок, якщо особа, яка володіє страховкою, не отримала їх до своєї смерті.

Спадкоємці накопичувальної пенсії померлого

Наслідувати накопичувальну частину пенсії можуть:

• За заявою. У заяві, що перебуває в Пенсійному фонді, власник накопичувальної пенсії може вказати спадкоємців, які мають право отримати кошти.
• За законом.Спадкоємці першої черги мають повне право на оформлення отримання накопичувальної пенсії померлого. Якщо немає прямих спадкоємців згідно із законом, то така перевага передається спадкоємцям другої черги.

Спадкоємці можуть знати, що застраховане обличчя залишило їм право отримання накопичувальних коштів. У зв'язку з цим після смерті громадянина-наслідника Пенсійний фонд в обов'язковому порядку повинен сповістити спадкоємців про можливість виплати неотриманих грошей.

Однак якщо такої заяви немає, то спадкоємці мають самостійно звернутися до Пенсійного відділення з проханням наслідувати пенсію померлого.

Спадкоємці першої черги згідно із законом отримують рівнозначну частину накопичених коштів. Якщо таких родичів немає, то накопичувальну пенсію одержують спадкоємці другої черги зі спеціально створеного особового рахунку спадкоємця.

Строки отримання накопичувальної пенсії

Заяву на отримання накопичувальної пенсії після смерті спадкоємця необхідно подати до Пенсійного відділення протягом півроку після відкриття спадкової справи. Така заява оформляється відповідно до типової форми, яку нададуть до ПФРФ. Після закінчення шести місяців буде оформлено видачу накопичених коштів на пенсійному рахунку.

Якщо спадкоємець своєчасно не подав заяви, то він може ініціювати процедуру отримання коштів у судовому порядку. Для цього потрібно буде прорахувати співвідношення судових витрат і суму, яку ви отримаєте в результаті з накопичувального рахунку.

Відео: Про успадкування пенсійних накопичень

Накопичувальна частина пенсії в переліку заощаджень, що передаються у спадок, щодо нове явище, і тому багато претендентів на спадщину не знають про права і порядок отримання належних за законом матеріальних засобів.

Законодавство РФ визначає накопичувальну частину страхового пенсійного капіталу як кошти, що приносять прибуток і передаються у спадок. Якщо в організації капіталом, що розпоряджається, відсутній документ, що вказує спадкоємців у разі смерті страхованої особи, то ПФ вправі розділити матеріальні кошти між родичами покійного однієї черги.

Цей матеріал познайомить читачів з особливостями спадкування накопичувальної частини пенсійних заощаджень, проходження процедури оформлення та списком необхідних документів.

Які виплати можуть бути передані правонаступникам

Нараховане на поточний період та не виплачене пенсійне забезпечення у зв'язку зі смертю правовласника належить тим, хто проживав із покійним, непрацездатним родичам, а за їх відсутності ділиться на загальних підставах.

Хто має право на отримання

Законодавство РФ ділить спадкоємців на дві категорії:

1. Наступники за заявою- Особи, внесені до документів про розподіл коштів за життя пенсіонера.
2. Правонаступники- родичі покійного, виплати яким згідно (ст.16. п 6.) провадяться незалежно від віку та рівня працездатності.

Спадщина виплачується громадянам у такому порядку:

1. Перша черга: діти, чоловік, батьки.
2. Друга черга: брати, сестри, дідусі, бабусі, онуки.

Спадкоємці другої черги можуть претендувати отримання капіталу лише за відсутності претендентів першої черги.

За наявності у ПФ документів від пенсіонера про розподіл коштів серед родичів фонд самостійно повідомляє спадкоємців про право на отримання коштів. За відсутності розпоряджень щодо накопичувального капіталу близьким покійного слід особисто звернутися до Пенсійного фонду.

Порядок наслідування коштів пенсійних накопичень

Інформація про смерть особи надсилається Пенсійним фондом до обслуговуючого покійного НФ, який у свою чергу повідомляє родичів померлого (за відсутності особливих розпоряджень від власника матеріальних засобів) про порядок дій. До повідомлення додаються бланки заяв.

З чого почати

Увага! Спадкоємцям для отримання пенсійних заощаджень покійного родича слід звернутися до недержавного фонду протягом півроку місяців від дня смерті.

Порядок звернень та виплати заощаджень затверджено Урядом РФ ст. Після подання заяв від спадкоємців ПФ розглядає документи. Чекати на схвалення слід не раніше 1 місяця, після чого потрібно ще 2 місяцідля зарахування коштів у банківський рахунок. Це максимальні терміни, на практиці все відбувається значно швидше

Заяви та документи

Щоб укластися у відпущені законом термін і отримати належну частину пенсійного капіталу померлого родича, слід дотримуватися певний порядок действий:

1. Зібрати потрібні документи або зробити їх копії та завірити в нотаріальній конторі.
2. З'ясувати, покійного в ПФР або .
3. Написати заяву про право на отримання коштів та подати з оригіналами (завіреними копіями) зібраних документів до організації, що зберігає кошти померлого. Також можна надіслати документи поштою.
4. Переконатись у тому, що документи прийняті та поставлені на облік. За кілька днів після подання зверніться з проханням підтвердити отримання заяви.

Рішення про виплату чекайте не раніше 20 числа 7 місяцівід дня смерті. Повідомлення буде надіслано поштою. Способи отримання коштів від ПФ або НПФ-банківський переказ чи поштовий переказ, про що потрібно додатково згадати у заяві. Кошти надійдуть на рахунок не пізніше ніж за 20 днів після повідомлення заявника про нарахування.

.

Спадкоємці зобов'язані надати до НПФ оригінали документів, зазначені у переліку чи нотаріально засвідчені копії:

• паспорт;
• свідоцтво про народження;
• свідоцтво про шлюб;
• свідоцтво про усиновлення;
• свідоцтво про смерть;
• пенсійне свідоцтво.

При зверненні до НПФ неповнолітніх підпис під документом ставиться у присутності та за згодою офіційного опікуна. При надсиланні документів поштою справжність підписів та копій підтверджується нотаріусом, а у разі його відсутності:

• головою місцевої адміністрації;
• уповноваженою особою місцевого самоврядування (з документом, що підтверджує повноваження цієї особи).

Відповідно до Законодавчої нотаріальної бази РФ, ст.45, документи, що перевищують обсяг одного аркуша, необхідно прошити, пронумерувати та скріпити печаткою.

Термін оформлення

1. Термін звернення родичів покійного до НПФ - 6 місяців. Цей термін може бути оскаржений та відновлений рішенням суду після звернення спадкоємців.
2. Копії документів від НПФ про нарахування пенсійних накопичень (відмов від нарахувань) надсилаються спадкоємцям пенсіонера не пізніше 5 робочих днівпісля затвердження рішення.
3. Заяви від претендентів на спадщину розглядаються пізніше останнього робочого дня, місяця, наступного за місяцем, що завершує піврічний термін, відпущений для звернення.

Виплата заощаджень

Спадкоємці одержують належні їм матеріальні кошти в один термін з можливою різницею в кілька днів.

Відновлення пропущеного терміну після 6 місяців

Відповідно до ФЗ №-424, ст.12. у разі смерті нарахування та виплати платежів припиняються з першого числа місяця, наступного за місяцем смерті.

• Недостатня поінформованість громадян про порядок та правила оформлення у спадок накопичувальної частини пенсійних заощаджень призводить до недотримання встановленого законодавством терміну звернення. 6 місяців.
• Також багато претендентів на спадок помилково вважають, що звертатися до НФ за отриманням належних їм коштів слід після закінчення цього терміну.

У зв'язку з правовими колізіями, що виникають, громадяни подають заяви до судів, за якими виносять рішення про продовження або не продовження строків для отримання коштів. Заява з проханням про відновлення терміну виплатнакопичувальної частини пенсійних заощаджень, з додатковим посиланням на , слідує подавати до місцевого суду.

.

Коли можна розраховувати на відновлення терміну виплат:

• за відсутності претендента на спадщину біля РФ з об'єктивних причин;
• за відсутності у спадкоємця інформації про смерть особи, що страхується (тут важливо документально підтвердити факт непоінформованості).

Перепустка відпущеного законом терміну без поважної причини, або посилання на юридичну неписьменність у цьому питанні не є вирішальним аргументом для рішення суду щодо продовження строку отримання коштів.

Після відновлення судом права на спадкування претенденти мають право звертатися до ПФ у визначеному законом порядку. Якщо суд розглянув питання та не знайшов поважних причин для продовження строку, отримати пенсійний капітал померлого родича не вдасться. Вихід для тих, хто претендує на отримання спадщини - подавати позовні заяви до судів вищої інстанції.

Запитання юристу

Чи має дитина померлого громадянського чоловіка право на успадкування накопичень?

— Основний документ для визначення порядку одержання коштів родичами покійного пенсіонера – офіційне розпорядження померлого про розподіл коштів серед родичів. Якщо такий документ є, і дитина померлого цивільного чоловіка вказана серед одержувачів, то їй буде виплачено належну частину спадщини. На жаль, якщо у зазначеному документі дитина не згадується у числі, родичів яким покладаються виплати, вона автоматично виключається з числа претендентів.

Якщо розпорядження про пенсійні заощадження немає, дитину від громадянського чоловіка відносять до родичів першої черги, одному рівні з офіційно зареєстрованими дітьми, дружиною, батьками. Пенсійні заощадження покійного розподіляються між родичами на рівних частках.
Для призначення виплат слід звертатися із заявою та відповідними документами до НПФ, який обслуговував покійну особу.

Як удові отримати накопичувальні пенсійні виплати чоловіка?

— Повідомлення від НПФ надсилається адресату не пізніше 10 днів після отримання повідомлення про смерть. Також можна самостійно подати заяву на отримання накопичувальної частини пенсії померлого чоловіка в прийнятій формі до будь-якого територіального відділення НПФ, не чекаючи офіційного повідомлення. Пам'ятайте про термін, відпущений на звернення до НПФ – 6 місяців від дня смерті.

Чи підлягають наслідуванню накопичення мовчунів?

— Для довідки: «мовчуни» - застраховані особи, які залишили кошти під управлінням Зовнішекономбанку, відповідно ці суми відносяться до страхової пенсії, тобто не підлягають передачі у спадок.

Чи можна переказати гроші з НПФ?

— Пенсійні накопичення, що перебувають у недержавних пенсійних фондах, перебувають у розпорядженні особи, що страхується, і у разі її смерті можуть передаватися спадкоємцям померлого.

Відео- Консультація фахівця